Varlıklı Türkler icin miras danışmanlığı

Yapı Kredi Private Banking, 250 bin TL'nin üzerinde varlığı olan 28 bin müşteriye sahip. Özel bankacılık müşterilerine sanat danışmanlığı hizmeti veren banka, bu ay miras danışmanlığı hizmetine de başlıyor

Euromoney dergisi tarafından 'Türkiye'nin En İyisi' ödülünü alan Yapı Kredi Private Banking, Türkiye'de 28 bin varlıklı ailenin 14.5 milyar dolarlık portföyünü yönetiyor. 250 bin TL'nin üzerinde varlığı olan müşterilerin hedef kitlesi arasında yer aldığını dile getiren Yapı Kredi Bankası Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi Başkanı İcra Kurulu Üyesi Erhan Özçelik, hedeflerinin portföy büyüklüğünü ikiye katlamak olduğunu söyledi. AKŞAM'a yaptığı açıklamada Yapı Kredi Private Banking'in hedeflerini ve yeni projelerini anlatan Erhan Özçelik, Türkiye çapında 31 adet özel bankacılık şubesi ile küçük ölçekli bir banka boyutunda hizmet verdiklerini ifade etti. İstan-
bul ağırlıklı olmak üzere Ankara, İzmir, Bursa, Adana, Mersin ve Antalya şubeleriyle geniş bir network ağına sahip olduklarını dile getiren Erhan Özçelik, ayrıca banka şubelerinde 18 adet de corner'larının bulunduğunu söyledi. Özel bankacılık müşterilerine 224 portföy yönetmeniyle hizmet verdiklerini anlatan Özçelik, hedeflerini şöyle özetledi: Özel bankacılık alanında Türkiye'de ciddi bir potansiyelin olduğuna inanıyorum. Yeni müşteri kazanmaya çok önem veriyoruz. Biz bu işi iyi yapıyoruz. Bizle çalışmayan müşterileri tespit edip onlarla çalışmak istiyoruz. Hem müşteri sayımızı hem de portföy büyüklüğümüzü ikiye katlamayı hedefliyoruz...

2008'de 30 milyon euro
tekne kredisi kullandırdık

Prİvate Banking müşterilerine yönelik tablo ve tekne kredisi gibi özel kredilerinin de bulunduğunu anlatan Erhan Özçelik, şunları söyledi: 'Varlıklı müşterilerimize yönelik tablo kredisini Türkiye'de ilk olarak biz çıkardık. Sanat da yatırım aracı olarak kullanılmaya başlandığı için müzayedelerle ciddi işbirliği içerisindeyiz. Sanatla ilgilenen çok sayıda müşterimiz var. Kredide belli bir kredi limitimiz yok. Tablo kredisinde 5 milyon TL'lik bir kullandırım oldu. Ayrıca tekne kredimiz var. Bu anlamda geçen yıl ciddi bir kredi talebi ile karşılaştık. 28 kişiye 30 milyon euroluk tekne kredisi kullandırdık. Ama bu sene krizden dolayı ciddi bir düşüş var.'

Vergi açısından vasiyetname yazmanın hukuki tekniği var

MayIs ayında Private Banking müşterilerine miras danışmanlığı hizmeti vermeye başlayacaklarını anlatan Erhan Özçelik, müşterilerinin sağlıklarında varlıklarını planlamalarına yardımcı olmayı hedeflediklerini aktardı. Özçelik, şunları söyledi: 'Biliyoruz ki vefat sonrası ortaya çıkan vasiyetnamelerde sadece uygun formatta yazılmadığı için bile geçersiz kabul edilenler olabiliyor. Önceden hazırlanmış bir vasiyet olsa dahi dünyanın her yerinde varlık sahibi kişilerin vefatından sonra problemler yaşanabiliyor. İnsanlar yasal mirasçı, saklı pay gibi kavramları bilmedikleri için yapılan uygulamalar sonrasında aile içi problemlere, yeni davalara söz konusu olaylar ortaya çıkabiliyor. Miras planlaması yaparken konunun hukuk ve vergi açısından değerlendirilmesi için müşterilerimizi konusunda uzman danışmanlarımızla bir araya getiriyoruz.'

Mevduat ve bono gözde

YatIrIm eğilimlerinin küresel kriz ve piyasalardaki gelişmelerle ilintili olduğunu ifade eden Yapı Kredi Bankası Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi Başkanı İcra Kurulu Üyesi Erhan Özçelik, müşterilere bugünkü koşullarda ağırlıklı olarak likit kalmalarını önerdiklerini dile getirdi. Özçelik, 'Doğal olarak ağırlık mevduat ve bono tipi kalemlerde. Türev, yapılandırılmış ürünlerde çok fazla yoğunluk yok. Krizden dolayı uzun vade tercih edilmiyor. Bu sene hem şirketler hem de bireylerin varlıklarını değerlendirmeleri açısından zor bir yıl' diye konuştu.

Krizin bittiğini söylemek zor

Türk bankacılık sisteminin küresel krizde iyi bir sınav verdiğine işaret eden Erhan Özçelik, son günlerde piyasalarda yaşanan bahar havasını ise 'krizin sonuna gelindiğinin işareti olarak değerlendirmenin' zor olduğunu savundu. Özçelik, 'Reel sektöre baktığınızda çok olumlu değil. Bu yılı bence varlıklarımızı koruyup giderlerimizin daha iyi yönetilmesi gereken bir yıl olarak değerlendiriyorum. 2009 zor bir yıl olacak. Sadece Türkiye'de değil, dünyada da böyle. Kriz süreci daha çok dünyada da ne olup bittiğiyle ilgili. Ne kadar olumlu hava olursa olsun biraz daha temkinli gidilmesi gereken bir dönem yaşıyoruz' diye konuştu.

Ayfer ARSLAN